Parler de son projet patrimonial

Constituer et valoriser votre patrimoine

Pour anticiper de futurs projets, les études des enfants, la retraite, le désir de transmettre un patrimoine et la sérénité…

Un patrimoine est composé de l’ensemble de vos biens. Il peut être le résultat d’un héritage et/ou de biens que vous avez acquis, diminué des obligations et dettes que vous auriez contractées. Il doit être adapté et assez «souple» pour pouvoir suivre les différentes évolutions et besoins de votre vie personnelle et professionnelle.

Dans un contexte économique imprévisible, impacté par la baisse continue des rendements, construire un patrimoine nécessite désormais de l’expertise et de l’anticipation.

Piane Finance, fort de ses 26 années d’expérience et de sa méthodologie, vous accompagne dans vos choix, au mieux de vos intérêts sur le long terme.


Notre point fort

Nos expertises d’ingénierie patrimoniale, civiles et fiscales nous permettent d’avoir une vision à 360° de chaque situation.


Valoriser patrimoine - Piane Finance

Optimiser vos impôts

Pour diversifier votre patrimoine tout en bénéficiant des dispositifs fiscaux.

Lors de la constitution de votre patrimoine, nous pourrons être amenés à vous proposer des solutions bénéficiant d’avantages fiscaux qui auront le mérite d’alléger votre facture fiscale. Ces économies pourront alors être réinvesties pour dynamiser et augmenter votre patrimoine.

Les solutions intégrant des dispositifs d’optimisation fiscale sont nombreux, parfois difficiles à appréhender et les promesses sont souvent trompeuses.
Le recours à un expert s’avère indispensable.

Piane Finance vous accompagne pour éclairer vos choix, au mieux de vos intérêts et de ceux de vos proches, sur le long terme.


Notre point fort

Notre expertise nous permet de vous construire une stratégie d’optimisation globale en tenant compte de votre situation familiale (régime matrimonial, famille recomposée) et fiscale, le tout en développant votre patrimoine financier dans le respect de vos objectifs.


Transmission - Piane Finance

Anticiper votre transmission

Pour transmettre votre patrimoine à vos proches et protéger votre conjoint

Vous pensez à votre disparition et vous souhaitez :

  • alléger les droits de succession de vos héritiers
  • protéger votre conjoint
  • organiser le partage de vos biens
  • éviter d’éventuels conflits
  • transmettre à un ou des tiers
  • etc.

Organisez, de votre vivant la transmission de votre patrimoine.

Piane Finance, de par son expertise juridique et fiscale, vous orientera dans les meilleurs choix au mieux des intérêts de tous.


Notre point fort

Notre expertise patrimoniale, juridique et fiscale vous permet d’avoir une vision globale des droits de successions, des changements à opérer selon votre situation (régime matrimonial) et des solutions à privilégier.


Valoriser - Piane Finance

Valoriser et protéger votre patrimoine professionnel

Dynamiser la trésorerie structurelle de votre entreprise

Comme vous le savez, une gestion efficace des disponibilités financières de votre entreprise garantira à long-terme son équilibre financier et sa pérennité.

Piane Finance vous oriente dans les meilleurs choix pour placer la trésorerie «dormante» de votre entreprise avec un ratio rendement/risque optimal.

Motiver vos collaborateurs

Associez financièrement vos salariés à la bonne marche de votre entreprise grâce à L’ÉPARGNE SALARIALE qui encourage les salariés à se dépasser.

Piane Finance vous accompagne, directement ou indirectement, dans toutes les phases de la mise en place, depuis la définition de vos objectifs jusqu’à la rédaction de l’accord d’intéressement.

Protéger votre patrimoine professionnel

Lorsque vous créez votre entreprise, vous souhaitez la développer pour bonifier votre patrimoine personnel. Un divorce peut compromettre sa pérennité…

Piane Finance vous accompagne pour prévoir toutes les sécurités qui garantiront la survie de votre entreprise (régime matrimonial etc.).

Organiser la cession ou la transmission de votre entreprise

Le fait de céder ou préparer la transmission de votre entreprise vous permet de faire le point sur vos objectifs. Par exemple, en tant que dirigeant, vous avez du vous marier sous le régime de la séparation de biens pour protéger les biens de votre conjoint des aléas de votre activité. Mais ce contrat de mariage peut se révéler mal adapté par la suite. De plus, la cession de l’entreprise valorise le patrimoine et vous vous interrogez sur le coût de sa transmission. Autant d’interrogations auxquelles Piane Finance peut répondre du fait de son expertise civile et fiscale.

Vous rémunérer et/ou percevoir des dividendes ?

Il est impossible de répondre à cette question de façon tranchée tant le nombre de paramètres à prendre en compte est important.

Piane Finance analyse avec vous tous les paramètres et cas de figure afin que vous puissiez prendre une décision en connaissance de cause et en optimisant tous les leviers propres à chaque type de rémunération.


Notre point fort

Notre réseau de partenaires nous permet de travailler en architecture ouverte et de vous proposer des solutions adaptées à vos objectifs et ceux de votre entreprise.


Impôts - Piane Finance

Préparer votre retraite

Pour anticiper la baisse future et inéluctable de votre niveau de vie lors de la retraite…

50% en moyenne de revenus en moins lors de votre retraite (comparés à vos derniers salaires) !

(Etude Deloitte «Les français et la préparation de la retraite» 11/2012)

Cela fait plus de 20 ans que le déséquilibre des régimes de retraite est connu.

En 2015, la pension moyenne d’un retraité français était de 1 376 euros bruts, soit 1 283 euros nets !

N’attendez plus les remèdes miracles des différents gouvernements, ne comptez que sur vous-même et anticipez cette baisse de revenu en vous constituant le complément de revenu nécessaire au maintien de votre niveau de vie.

Carrières longues, salariés, indépendants, professions libérales ou choix d’une retraite anticipée, Piane Finance, fort de ses 26 années d’expérience et de sa méthodologie, vous accompagne quels que soient vos choix ou votre situation.


Notre point fort

Notre expérience nous permet de gérer des situations parfois complexes grâce à notre connaissance des solutions patrimoniales destinées à générer un complément de revenus.

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