Notre démarche
1. Votre Audit patrimonial, mieux vous connaître pour mieux vous conseiller
Nous déterminons avec vous, grâce à une étude personnalisée, votre profil d’investisseur en prenant en compte vos objectifs, votre situation familiale et professionnelle ainsi que votre niveau de connaissance en finance et votre appétence au risque.
2. Nos préconisations pour répondre à vos besoins
En fonction de votre profil et de vos objectifs, vous vous recommanderons une stratégie adaptée destinée à répondre à vos attentes.
3. Nos analyses, pour passer dans le concret
Suite à vos retours sur nos préconisations, nous analysons les opportunités du marché, à court, moyen et long terme et nous identifions les textes de lois les plus adaptés à vos objectifs et votre sensibilité d’investisseur.
Nous utilisons une approche globale de votre patrimoine pour mieux comprendre vos objectifs et leur hiérarchisation. La connaissance dans le détail de votre environnement familial, juridique (statut matrimonial, donations effectuées, dispositions prises…), professionnel et de la structure de votre patrimoine(nature et mode de détention des biens, niveau de risque accepté, niveau d’endettement…),nous permettra de vous faire des propositions au plus juste de votre situation.
4. Notre accompagnement sur le long terme
Nous réalisons, régulièrement, un bilan de votre situation patrimoniale ainsi que des préconisations afin de rectifier les résultats obtenus si nécessaires. Ce suivi intervient notamment au moment des déclarations fiscales ou d’événements familiaux ou professionnels pouvant modifier votre situation.
Conseils patrimoniaux
1. Conseil en investissement financier
Dans un environnement fiscal et réglementaire instable et complexe, nous vous facilitons vos choix d’investissement grâce à une démarche.
Nos conseils peuvent porter sur :
- les différents instruments financiers comme les actions, obligations, parts de fonds commun de placement, etc.,
- les services d’investissement comme le choix d’un banque privée ou d’une société de gestion d’actifs, etc.,
- Les opérations sur des biens divers(private equity, œuvres d’art, SCPI, OPCI, SCI, etc.
Nous vous accompagnons juridiquement et fiscalement et veillons aux performances de la stratégie en place.
2. Ingénierie patrimoniale, civile et fiscale
Droit de la famille, Code Civil, montages patrimoniaux, sont autant d’expertises qui nous permettent une vision globale et optimale de chaque situation.
Exemple de nos domaines d’intervention :
- Avant un mariage ou un divorce
- Dans le cadre d’une succession
- Lors de la cession ou transmission de votre entreprise
- Pour préparer votre départ à la retraite
- Etc.
3. Family Office
Nous vous déchargeons des préoccupations liées à la valorisation et la préservation de votre patrimoine. De plus, grâce à notre vision globale de votre situation, nous pouvons répondre à tous les besoins patrimoniaux de chaque membre de votre famille. Nous facilitons ainsi les échanges et la compréhension de tous afin de préserver la bonne entente entre tous. Entrepreneurs, nous pouvons aussi vous faire gagner du temps et du confort en nous occupant aussi de votre patrimoine professionnel. Concentrez-vous ainsi pleinement au développement de votre activité.
Nos solutions
Exemples de solutions que nous pouvons être amenés à mettre en œuvre en fonction des situations :
1. Conseils financiers
Nous vous accompagnons afin de trouver les bons supports d’investissements, les bonnes enveloppes pour détenir vos investissements (assurance vie, contrat de capitalisation, PEA, comptes titres…).
2. Allocation d’actifs
Nous suivons constamment les marchés financiers et avons une expertise affinée des différentes classes d’actifs. Cela nous permet de répondre aux différents objectifs et profils de nos clients tout en maîtrisant au maximum le rapport performance/risque.
3. Assurance vie
L’assurance vie répond à de multiples objectifs, et ce, dans un cadre fiscal intéressant. Notre statut de courtier en assurances nous permet de négocier avec les compagnies des conditions avantageuses. Exemples de solutions que nous pouvons être amenés à mettre en œuvre en fonction des situations :
4. Plan d’Epargne Retraite
Ces contrats destinés à répondre au besoin de préparation de la retraite ont également un cadre fiscal avantageux.